Servicios de identidad digital y KYB (Know Your Business) para verificar la identidad de actores económicos cubanos en trámites y transacciones digitales.
La verificación de identidad digital es infraestructura crítica para el ecosistema de actores económicos digitales que Cuba está construyendo.
Xetid (subordinada al MINFAR y bajo sanciones activas del Departamento del Tesoro/Estado de EE.UU. junto con DATYS) opera la Infraestructura Nacional de Llave Pública y emite los certificados ACX para personas naturales y jurídicas desde abril de 2024. SOFTEL construyó Integro-PKI, integrado a la Ficha Única del Ciudadano. La mipyme Ingenius desarrolló junto a SOFTEL la app de firma electrónica E-Firma. Desoft extiende certificados digitales a contribuyentes vía ONAT y opera el módulo "Identidad Digital" del portal Cubagob. Ninguno de estos actores tiene un producto específico de verificación KYB/AML para empresas.
Autoridad de certificación digital para personas naturales y jurídicas, en línea desde abril de 2024.
Infraestructura de clave pública integrada con la Ficha Única del Ciudadano.
Módulo de identidad digital del portal nacional Cubagob; extiende certificados digitales a contribuyentes vía ONAT.
La Plataforma de Actores Económicos (PAE), construida por la mipyme Dofleini en alianza con ANEC, el equipo de Páginas Amarillas de ETECSA y con apoyo del MEP, MINCEX y la Cámara de Comercio, sigue siendo la única infraestructura de identidad de actores económicos en producción, y la capa de IA/trazabilidad que promete la Transformación 28 no tiene todavía regulación publicada —el Eje 1 se clasifica como "solo anuncio" a agosto de 2026—. Donde sí hay una base concreta es en los certificados digitales ACX de Xetid, disponibles en línea desde abril de 2024 y válidos tanto para personas naturales como jurídicas. El espacio real, por tanto, no es "construir identidad desde cero" sino ofrecer verificación tipo KYB sobre esa base ya existente (certificados ACX + Ficha Única del Ciudadano), algo que hoy no cubre banca ni comercio exterior ni cumplimiento AML —un vacío documentado.
Como las siete entidades autorizadas a emitir certificados digitales en Cuba son todas estatales y Xetid opera bajo sanciones activas de EE.UU. —una complicación seria para cualquier socio bancario o de pagos extranjero—, la vía privada realista no es convertirse en un octavo emisor, sino construir una capa de verificación/cumplimiento que consuma vía API los certificados ACX y los datos de la Ficha Única ya existentes, para un caso de uso específico (por ejemplo, validación de contraparte para un banco, un exportador o una fintech), vendida como servicio B2B a quien necesite KYB, no como infraestructura de identidad nueva.
Perfil técnico/de cumplimiento familiarizado con integración de PKI, idealmente con una vía de relación de trabajo con Xetid, SOFTEL o Desoft —construir infraestructura de identidad paralela no es realista dado el carácter sancionado y estatal del sector—, y dominio del marco legal específico (Decreto-Ley 370/2018, Resolución 23/2022 del MININT).
Solo siete entidades están legalmente autorizadas a emitir certificados digitales en Cuba (Tecnomática, Segurmática, ETI, SITRANS, DATYS, Xetid y SOFTEL), todas estatales, bajo la Infraestructura Nacional de Llave Pública regulada por la Resolución 2/2016 y 23/2022 del MININT y el Decreto-Ley 370/2018 —una empresa privada no puede convertirse en un octavo emisor, solo puede construir servicios que consuman certificados ya emitidos por alguna de las siete. Por separado, la subordinación de Xetid al MINFAR y su inclusión en listas de sanciones de EE.UU. (junto con DATYS) es una complicación material para cualquier inversionista o socio extranjero en este espacio específico.
La actualización que promete la propia Transformación 28 (IA, trazabilidad y agilidad para la PAE) no tiene regulación de implementación publicada a agosto de 2026 —sigue siendo "solo anuncio"—, así que el mandato concreto en el que se apoya esta oportunidad todavía no ha generado ni contrato ni licitación. Por separado, Xetid —la entidad que ya controla lo más parecido a infraestructura de identidad empresarial en Cuba— es una empresa subordinada al MINFAR bajo sanciones activas de EE.UU., lo que cierra las vías convencionales de inversión extranjera o de socios bancarios internacionales y limita a un entrante privado a un nicho de servicio de cumplimiento puramente doméstico, sin comprador institucional garantizado.
Esta oportunidad surge de la Transformación 28: Modernización de la Plataforma de Actores Económicos con IA, dentro del Eje 1: Transformaciones en el modelo de gestión de los actores económicos.
Perfeccionar la Plataforma de Actores Económicos e incorporar el empleo de la Inteligencia Artificial. Garantizar su transparencia, trazabilidad y agilidad.